刑事律师咨询：帮朋友转账有风险，小心“洗钱”！

虽然中国有句古话“身正不怕影”，“好人必有好报”，但很多时候，人生的事未必能如此不黑不黑白色的。做事端正、坐得端正的人，也可能不慎落入陷阱；一个热心助人、行善的人不知情帮别人洗钱会被判多久，也可能会追随别有用心的人，从“好人”变成“帮凶”。 ”。

不，山东淄博好心市民王先生，最近因“大义”帮朋友转账，犯下“洗钱罪”！

故事是这样的：

先生。家住山东淄博的王某经营日用品生意，生活还算不错。大约两年前，他的一个朋友韩先生找到了他，说他想借王先生的银行卡，收一笔钱。韩先生是当地妇幼保健院的干部，也是王先生的老熟人。提出这个要求的时候，王总心里有些犹豫，但见韩总语重心长，出现的很匆忙，王总问道。没有多想，他高兴地把银行卡号给了韩寒。

下午，王先生真的从他的账户里转了50万元。后来，韩先生又给了王先生另一个账号，让王先生转账。王先生还是没多想，照着做了。

帮朋友转账，在王先生看来，这只是生活中偶然发生的一件小事。事发两年后，他这次因“好意”被判入狱。

2021年，韩某因贪污受贿被立案调查。警方在追查资金流向时发现，韩某为隐瞒群众，要求行贿人将50万贿款转入王某账户。然后让王先生把贿赂转到韩夫人王的账户上。韩某军被留置后的第二天，他的妻子将这50万美元兑换成美元汇往海外。

公诉人确认受贿后，对韩某的妻子和王某提出洗钱指控。

那么，王先生不知情，不帮助韩某转移贿赂，是否构成洗钱罪？我们先来了解一下洗钱罪在法律上的相关定义。

我国《刑法》第191条规定，洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序罪。为掩饰、隐瞒资金账户的来源和性质，或者协助将财产转化为现金、金融工具、有价证券等犯罪活动和金融诈骗犯罪，提供违法所得和收益。也就是说，洗钱罪是基于涉毒、犯罪、恐怖主义、金融诈骗、腐败、走私、破坏金融管理秩序等七类上游犯罪的下游犯罪。使其在形式上合法化就是洗钱。

因此，根据法律规定，王先生的行为确实构成“洗钱罪”。而且，根据办案相关民警的解释：“对方提出用自己的账户收款时，他（王先生）对资金的理解应该有主观判断，但他还是帮了忙。”他（韩）执行。因此，他的行为构成洗钱。”

最终，淄博市临淄区人民法院认为，被告人王某旭明知是为他人受贿罪的所得，变相隐瞒其来源和性质，协助转移资金转让，已构成洗钱罪。因自首情节，被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金5万元。

这样一来，一个无心之失，“动手”，居然触犯了刑法！有人可能会认为王先生受了委屈，但仔细想想，王先生确实应该为自己的行为负责。毕竟当初帮韩转钱的时候，他心里应该有一点犹豫，但还是选择了“帮忙”。这些行为是缺乏法律常识和警惕性​​的表现。

总之，通过王先生的案例，我们会发现，在我们的日常生活中，违法犯罪行为离我们如此之近，有时甚至会在我们意想不到的时候发生，所以我们一定要建立一个良好的法律意识和法律观念，以免被不法分子轻易利用。

嗯，在上面的案例中，我们分享了一个利用他人洗钱的案例（即“他洗钱”），接下来我们将分享另一个典型的“洗钱案例”，称为“自洗钱” ”在法律中。

李某是一名大学生，长期吸毒。大学毕业后，她没有好好找工作，但在不法分子的教唆下，她开始卖冰。为掩饰犯罪行为不知情帮别人洗钱会被判多久，李某伪装成销售化妆品，通过快递向吸毒人员出售冰毒。此外，她还用姐姐的身份证和银行卡注册了一个微信账号，联系毒品销售，收取毒品钱。收款后，将款项转至微信账号或银行卡消费。

李觉得，通过隐藏姐姐的身份信息，可以逃避公安机关的调查。毕竟她们两个是姐妹，账户里有钱也很正常。但不知这种行为是否触犯了法律，属于“洗钱”罪。

2021年3月，李某被警方逮捕。经核实，截至事发前，李某通过上述方式转移了药品资金3780元。

检察院经审查发现，根据刑法修正案(十一）)的规定，为逃避公安机关、掩盖其销售毒品的来源，使用以他人身份在微信上注册、联系人贩子和收款、转账、消费的行为属于“通过转账或其他支付结算方式转移资金”的情况，其目的是为了掩盖毒品犯罪的收入和收入来源。因此，李某的行为构成洗钱罪。

11月2日，山东省肥城市检察院提起公诉，法院以贩毒、洗钱等多项罪名，判处李某有期徒刑四年八个月，并处罚金3万元。

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据办案检察官介绍，在以往的司法实践中，洗钱罪仅指七类上游犯罪，包括毒品犯罪、黑社会组织犯罪、贪污贿赂犯罪等。通过提供基金账户等五种方式。所得及所产生的所得，变相或隐瞒来源及性质的行为，即“其他洗钱”，将其犯罪所得财产转换为现金、金融工具、有价证券或通过银行转账等方式转移资金的行为支付结算方式、跨境交易等。将资产转移到境外的行为是基于“事后不罚”的传统理论，被视为被告对赃款的处置，不属于确定为洗钱罪。

然而，自2021年3月1日起，《刑法修正案》（十一））实施后，对洗钱罪进行了重大调整，对犯罪人实施特定上游犯罪并伪装或隐瞒其犯罪所得，并将所得的来源和性质定为刑事犯罪，即“洗钱”已成为独立犯罪，数罪并罚。新法案明确“自洗钱”构成独立犯罪，加大对从洗钱犯罪中受益最大的上游犯罪者的处罚力度。实力。

所以，在这种情况下，李先生想趁机利用姐姐的“金蝉脱壳”账号，但他不这么认为。聪明被聪明误认为是聪明，最终他的罪孽更多。犯罪结束。

最后，让我们总结一下今天的内容。总之，洗钱罪包括两种行为。其中，为他人提供资金账户的上游犯罪洗钱罪等。这是“其他洗钱”；通过将犯罪所得转化为现金、支票、股票或转移资金、跨境转移资产来为自己的上游犯罪洗钱是“自我洗钱”。通过从他人账户转移资产或在自己账户中“出售赃物”的洗钱行为被判定为“洗钱罪”。所以，想“金蝉”脱身的人，就难逃一劫了。