共同基金专委会：警惕虚假虚拟货币平台的欺诈陷阱，共发现虚假虚拟货币421种

5月17日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了一系列关于高风险平台的报告（《小心假冒虚拟货币平台的欺诈陷阱》）

文章提到，近年来，以比特币、莱特币和以太坊为代表的虚拟货币不断受到关注。一些犯罪分子以虚拟货币为幌子进行金融欺诈或传销，虚假虚拟货币（或“传销货币”）平台频频出现，致使投资者蒙受重大损失

国家互联网金融风险分析技术平台（以下简称“技术平台”）在前期持续监控假虚拟货币平台。截至2018年4月，该技术平台已发现421种假币，其中60%以上的假币网站服务器部署在海外，难以发现和追踪。技术平台监控这些平台主要表现出以下特点：

一、以金字塔发展成员的商业模式

这些平台的主要特点是假虚拟货币平台采用金字塔发展成员的商业模式，声称其虚拟货币或累积货币可以产生高回报。它被怀疑通过“按人头计算”和“传销”来吸引这类投资者。如下图所示，平台按级别进行高额奖励，通过“动态（投资金额越大，奖励越多）”和“静态（按固定比例回扣）”两种方式吸引投资者，涉嫌传销

图1金字塔开发成员平台示例（1)

图1金字塔开发成员平台示例（2)

二、涉嫌基金盘和人为拆分代币

大多数伪造的虚拟货币没有真正的代码，无法生成块或在块上运行。因此，人工拆分通常用于象征性奖励。通过在短时间内连续拆分，生成大量积分或代币，从而产生财富飙升的幻觉。下图所示的平台公开宣称“拆分10次，只涨不跌”，根据该平台的宣传，“您投资的代币越多，从拆分中获得的收入就越高。”

图2人工拆分示例

三、由机构或个人控制，不能自由交易

这些平台发行的大部分假虚拟货币不能在虚拟货币交易所交易，因此它们大多在场外交易或自营交易所交易。同时，价格仍然受到机构或个人的高度控制，这很容易造成价格快速上涨的假象，但用户往往无法交易或提取现金。如下图所示，该平台发行的假币只能在其网站上交易，交易系统粗糙，安全性很差

图3假虚拟货币交易平台示例

假冒虚拟货币的主要风险有：（1)涉嫌非法集资等违法行为。假冒虚拟货币没有价值，以招徕他人和高额回扣的方式运作，本质上是非法集资和传销活动。（2)流失风险高，此类平台没有研发能力和技术，流失概率非常高。（3)受害者维权困难osk虚拟币真假osk虚拟币真假，这些平台大多没有营业场所和工商信息，服务器大多部署在国外，受害者维权困难

国家共同基金专门委员会提醒投资者在投融资前，要认真衡量平台风险，认真审核平台资质，切实保护自身权益